Egeli35
WT Kullanıcı
- Mesaj
- 309
- Puan
- 608
İninal'a ne oldu?
Elektronik Para ve Ödeme Kuruluşları
- Konuyu Başlatan Emirhan Sevdalı
- Başlangıç tarihi
İninal'a ne oldu?
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Merkez Bankası'nın İninal'a verdiği lisans askıya alınmıştı dün de iptal edildi. Yani İninal artık faaliyet gösteremeyecek. Papara gibi oldu.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Hesap işletim ücreti ve kredi kartı aidatı yasal düzenlemeler kapsamında kaldırıldığı gibi para transfer ücreti de kaldırılabilir aslında.
Hatta şartlar elverirse banka kartlarında tek çekim pos işlemlerinde de komisyon/bloke kaldırılıp devletin istediği kayıtlı ekonomi kolaylaştırılabilir. Bu haliyle işletmelere de nihai tüketicilere de külfet oluyor.
On da çok iyi eft fast ücretsiz iş bankası atm leri ücretsiz.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Dijital Banka olarak faaliyet gösteren bankaların şube, temsilcilik ve buralarda çalışacak personel yatırımı olmadığı için maliyeti çok daha düşük olduğundan transfer ücreti almayıp her işlemde çıkan BSMV'yi sübvanse edebiliyor. Ayrıca bu bankalar kendi bünyesinde ATM kurmadığı için gerek donanım gerek ATM'lerin bulunduğu yerlere ödeyeceği kira gerekse bu ATM'lerin işleyişi için çalıştırılacak personel yönünde maliyeti de olmuyor. Sadece dijital bankalar değil, müşteri sayısı/şube ağı yaygın özel bankalara göre daha düşük olan özel bankalarda da ATM yatırımı yapmak yerine yaygın özel bankaların ATM'lerini kullandırma var.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Halk Bankası'nın da yüzük formunda temassız kartı vardı. Yıllar önce henüz daha kartlı ödemeler yaygınlaşmamış, temassız ödeme alabilen pos cihazları bile doğru dürüst yokken Garanti Bankası da saat ve anahtarlık formunda Bonus Trink kart çıkartmıştı.
Temassız çip ve anten yerleştirilebilen, NFC teknolojisinin uyarlanabildiği her ürün temassız kart olarak kullandırılabilir. Yeter ki gerekli yasal ve teknik altyapılar sağlansın.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
IQ Money'e yasa dışı bahis operasyonu! 155 milyar liralık işleme 28 gözaltı
İki ay önce lisansı iptal edilen elektronik ödeme hizmeti IQ Money'e operasyon düzenlendi. Yasa dışı bahis ve kara para aklama soruşturması 155 milyar liralık işlem tespit edildi. 28 kişi hakkında gözaltı kararı verildi.İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetlerine ilişkin yürüttüğü soruşturmada tespitlere ulaştı.
Soruşturmanın odağında yer alan IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.’nin, çok yüksek hacimli finansal transferlerle yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasına sistematik şekilde aracılık ettiği iddia edildi.
Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) tespitlerine göre şirket üzerinden 155 milyar TL’lik işlem gerçekleştirildi. Bu işlemlerin önemli bir kısmının “bet”, “bahis” ve “kumar” içerikli açıklamalarla yapıldığı, 78 milyar TL’lik kısmının ise suçtan elde edildiği değerlendirilen gelirler olduğu bildirildi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), şirketin faaliyet iznini iptal etmesine rağmen gizli şekilde finansal işlemlere devam edildiğini tespit etti. Şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden para transferi yaptığı, denetim süreçlerinin ise bilgi gizlenerek engellendiği belirtildi.
Ekol TV'den Dilek Yaman Demir'in haberine göre; soruşturma kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi. Dijital sistemlere, finansal kayıtlara ve mal varlıklarına el konuldu.
Firari şirket yöneticisi için kırmızı bülten çıkarılması yönünde süreç başlatıldı. Şirket yönetimine Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum süreci başlatıldı.
Ne yazık ki aylardır ülkemizde "elektronik para" ve "fintech" sektörleri bu tip haberlerle sarsılıyor. Bu durum sektördeki diğer şirketleri, sektöre girmeye hazırlanan yatırımcıları ve elektronik para kuruluşlarında hesabı olan kullanıcıları etkiliyor. Bu gidişle Merkez Bankası elektronik para faaliyetlerinin tümünü askıya alıp tüm şirketlerin faaliyetlerini dondurursa şaşırmam.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
PAYCO Elektronik Para'ya el kondu
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri ve şüphelilerin mal varlıklarına el koydu.Elektronik para şirketlerinden PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri'ne Terörizmin Finansmanını Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından şirket yetkilileri hakkında 7258 sayılı Kanuna Muhalefet ve Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama suçları kapsamında soruşturma başlatıldı.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yapılan açıklamada, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCBM) tarafından düzenlenen denetim raporu ile Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı'nca (MASAK) tanzim olunan analiz raporu birlikte ve dikkatlice incelendiği, her iki kurumun değerlendirmeleri, yasa dışı bahis ve yasa dışı FOREX/Dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen suç gelirlerinin, elektronik para ve ödeme hizmeti sunan kuruluşlar üzerinden sistematik şekilde paranın nakline aracılık edilerek finansal sisteme sokulduğunu, akabinde ise çok sayıda yurt içi ve yurt dışı şirket üzerinden aklandığını iddia edildi.
Başsavcılık, elde edilen bulguların, eylemlerin işlem hacmi, çoklu aktör yapısı, sürekliliği ve finansal örgütlenme modeli dikkate alındığında bireysel bir faaliyet olmayıp örgütlü bir yapılanma tarafından yürütüldüğünü gösterdiğini öne sürdü.
Dosya kapsamındaki tüm deliller birlikte değerlendirildiğinde, elektronik para kuruluşu bünyesinde 1 örgüt lideri, liderliğe bağlı 3 yönetici, bu yöneticilerin talimatları doğrultusunda operasyonel düzeyde faaliyet yürüttüğü değerlendirilen 7 örgüt üyesinden oluşan hiyerarşik bir suç örgütü yapısının oluşturulduğu ve çok sayıda yüksek riskli ve suçla bağlantılı finansal hareket tespit edildi. Analizlerde tespit edilen eylemler çerçevesinde İstanbul, Ankara, Kocaeli ve Yalova illerinde, İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğünce eş zamanlı operasyon icra edildi. Gerçekleştirilen operasyonda 11 şüpheli gözaltına alındı. Adreslerde arama ve el koyma tedbirleri uygulandı.
Soruşturmanın selameti ve delillerin korunabilmesi adına, suç tarihinden sonra edinildiği değerlendirilen şüphelilere ait malvarlıklarına ve PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.'ye, İstanbul Sulh Ceza Hâkimliği kararıyla el koyma tedbiri uygulandı.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Bugünkü Resmi Gazete kararıyla İyzico ve Ödeal'ın faaliyet izinlerinin kapsamları genişletildi.
Bunun sonucunda 6493 sayılı kanunun 12. maddesinin birinci fıkrasının (f) ve (g) bentlerinde* yer alan yetkilere sahip olan İyzico ve Ödeal, açık bankacılık uygulamasına dahil olacak şekilde faaliyetlerini sürdürecek
*Söz konusu bentler:
f) (Ek:12/11/2019-7192/8 md.) Ödeme hizmeti kullanıcısının isteği üzerine başka bir ödeme hizmeti
sağlayıcısında bulunan ödeme hesabıyla ilgili sunulan ödeme emri başlatma hizmetini,
g) (Ek:12/11/2019-7192/8 md.) Ödeme hizmeti kullanıcısının onayının alınması koşuluyla, ödeme hizmeti
kullanıcısının ödeme hizmeti sağlayıcıları nezdinde bulunan bir veya daha fazla ödeme hesabına ilişkin konsolide
edilmiş bilgilerin çevrim içi platformlarda sunulması hizmetini...
Bunun sonucunda 6493 sayılı kanunun 12. maddesinin birinci fıkrasının (f) ve (g) bentlerinde* yer alan yetkilere sahip olan İyzico ve Ödeal, açık bankacılık uygulamasına dahil olacak şekilde faaliyetlerini sürdürecek
*Söz konusu bentler:
f) (Ek:12/11/2019-7192/8 md.) Ödeme hizmeti kullanıcısının isteği üzerine başka bir ödeme hizmeti
sağlayıcısında bulunan ödeme hesabıyla ilgili sunulan ödeme emri başlatma hizmetini,
g) (Ek:12/11/2019-7192/8 md.) Ödeme hizmeti kullanıcısının onayının alınması koşuluyla, ödeme hizmeti
kullanıcısının ödeme hizmeti sağlayıcıları nezdinde bulunan bir veya daha fazla ödeme hesabına ilişkin konsolide
edilmiş bilgilerin çevrim içi platformlarda sunulması hizmetini...
İş yerinde iptalini verdim kuruluşun ufku açılmış
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
VEPARA'ya operasyon... 31 şüpheli hakkında gözaltı kararı
İstanbul Başsavcılığı, elektronik para ve ödeme platformu VEPARA hakkında "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama" iddiasıyla soruşturması başlattı. Operasyon kapsamında 31 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi, 6 ilde operasyon yapıldıPapara, Payfix, IQ Money ve PAYCO operasyonlarının ardından elektronik ödeme şirketlerine yönelik kara para soruşturmaları sürüyor.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu, VEPARA Elektronik para ve ödeme hizmetleri sistemi şirketi hakkında "malvarlığı değerlerini aklama" suçlarından soruşturma başlattı.
Soruşturma kapsamında TCMB denetim raporu ve MASAK analizlerinde, yasa dışı bahis ve yasa dışı forex/dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen suç gelirlerinin, elektronik para ve ödeme hizmeti sunan kuruluşlar üzerinden sistematik şekilde paranın nakline aracılık edilerek finansal sisteme sokulduğu, sonrasında çok sayıda yurt içi ve yurt dışı şirket üzerinden aklanmaya çalışıldığı iddia edildi.
“Para nakline aracılık etme” iddiası
Soruşturmanın derinleştirilmesiyle örgüt yapılanması içerisinde yazılım mühendisi, bilgi teknolojileri (İT) personeli ve proje yöneticisi sıfatlarıyla görev yapan bazı şüphelilerin; yasa dışı bahis ve yasa dışı forex/dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen suç gelirlerinin elektronik para altyapıları, yazılımsal sistemler ve finansal yönlendirme mekanizmaları aracılığıyla transfer edilmesine ve gizlenmesine aktif şekilde iştirak ettikleri, bu suretle “para nakline aracılık etme” suçunu işledikleri öne sürüldü.
Bu kapsamda yürütülen soruşturma neticesinde; örgüt hiyerarşisi içerisinde operasyonel, idari ve teknik süreçlerde aktif rol üstlendiği, suç gelirlerinin yazılımsal altyapılar üzerinden yönlendirilmesi, elektronik para hesaplarının yönetimi ve finansal akışların gizlenmesi faaliyetlerine katıldığı değerlendirilen şüphelilere yönelik operasyon gerçekleştirildi.
31 şüpheli hakkında gözaltı kararı
İstanbul, Ankara, Kastamonu, Tokat, Kocaeli ve Bursa'da İstanbul İl Emniyet Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğünce gerçekleştirilen eş zamanlı operasyonlarda 31 şüpheli hakkında gözaltına talimatı verildi.
Şüphelilerin örgüt içi görev ve konumlarının netleştirilmesi, finansal ve dijital delillerin temini, suçtan elde edilen gelirlerin izinin sürülmesi ve delillerin muhafazası amacıyla adreslerinde arama ve el koyma işlemleri yapıldı.
Aynı suçların işlendiği kaçıncı elektronik para şirketi bu...
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Dijital bankacılık devinden Türkiye hamlesi: Revolut, FUPS için harekete geçti
Avrupa’nın en değerli fintech girişimi Revolut’un Türkiye pazarına girmek için, Türkiye’nin ilk dijital mevduat bankası FUPS’u satın almak için görüşmelere başladığı iddia edildi.
Son 1 yıldır Türkiye pazarına gireceği konuşulan Avrupa’nın en değerli fintech girişimi Revolut’un, Türkiye’nin ilk dijital mevduat bankası FUPS’u satın almak için görüşmeler yürüttüğü öğrenildi.
Kaynaklar, görüşmelerin sürdüğünü ancak henüz nihai bir sonuca ulaşılamadığını belirtirken, hem Revolut hem de FUPS açıklama yapmaktan kaçındı.
Ancak anlaşma sağlanırsa, satın alma işlemi Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) onayına tabi olacak.
Avrupa’nın en değerli fintech girişimi
Milyarder Nik Storonsky’nin liderliğindeki Revolut’un dünya genelinde yaklaşık 70 milyon kullanıcısı bulunuyor. Şirket son aylarda İskandinav ülkelerinden Meksika’ya kadar uzanan yeni pazarları değerlendirmeye alırken, kasımda 75 milyar dolarlık değerleme ile Avrupa’nın en değerli girişimlerinden biri oldu.
Fintech hizmetleri sunan Türkiye’nin ilk dijital mevduat bankası FUPS ise 2022 yılında 1,5 milyar lira sermaye ile kuruldu. Türkiye Bankalar Birliği’nin güncel verilerine göre de şirketin toplam 60 çalışanı bulunuyor.
Revolut, Türkiye pazarına girmeye hazırlanıyormuş. Demek ki TCMB regülasyonlarına razılar. Paypal buna razı gelmediği için onay alamayıp faaliyet verememişti ve tabii malum kitle bunun da sorumlusunun hükümet olduğunu söylemişti.
Revolut için güzel bir haber ancak FUPS'u satın almak yerine doğrudan yatırımla veya Papara gibi daha büyük bir şirketi satın alarak faaliyete girselerdi daha mı iyi olurdu?
Bu arada tek eksik Payoneer. O da TCMB onayıyla Türkiye'de direkt faaliyet gösterse çok güzel olur. Stripe falan da gelebilir belki
@mustafag abi ne dersin bu işlere?
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Gönderal Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri'nin faaliyet izni kapsamı genişletildi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın Resmi Gazete'de yayımlanan tebliği ile Gönderal Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.'nin ödeme hizmetlerini ve elektronik para ihracı faaliyetini sunmasının onaylanmasına, anılan hizmetlerin ödeme hizmeti sunmak üzere faaliyet izni kapsamına alınmasına karar verildi.
Paynet Ödeme Hizmetleri'nin faaliyet izni birleşme işlemi sonucunda kendiliğinden sona erdi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğine göre, Paynet Ödeme Hizmetleri A.Ş.'ye verilen ödeme kuruluşu olarak faaliyette bulunma izni, birleşme işlemi sonucunda Kuruluşun tüzel kişiliğinin sona ermesi nedeniyle kendiliğinden sona erdi.
Paynet ve iyzico birleşme süreci tamamlandı
Paynet ve iyzico birleşme süreci tamamlanmış olup 1 Ocak 2026 itibarıyla tüm hizmetler iyzico markası altında aynı şekilde sunulmaktadır. Paynet web ve mobil platformlarını mevcut şifrelerle kullanabilir veya yeni şifre oluşturabilir; tüm işlemler kesintisiz sürdürebilir.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın Resmi Gazete'de yayımlanan tebliği ile Gönderal Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.'nin ödeme hizmetlerini ve elektronik para ihracı faaliyetini sunmasının onaylanmasına, anılan hizmetlerin ödeme hizmeti sunmak üzere faaliyet izni kapsamına alınmasına karar verildi.
Paynet Ödeme Hizmetleri'nin faaliyet izni birleşme işlemi sonucunda kendiliğinden sona erdi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğine göre, Paynet Ödeme Hizmetleri A.Ş.'ye verilen ödeme kuruluşu olarak faaliyette bulunma izni, birleşme işlemi sonucunda Kuruluşun tüzel kişiliğinin sona ermesi nedeniyle kendiliğinden sona erdi.
Paynet ve iyzico birleşme süreci tamamlandı
Paynet ve iyzico birleşme süreci tamamlanmış olup 1 Ocak 2026 itibarıyla tüm hizmetler iyzico markası altında aynı şekilde sunulmaktadır. Paynet web ve mobil platformlarını mevcut şifrelerle kullanabilir veya yeni şifre oluşturabilir; tüm işlemler kesintisiz sürdürebilir.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Papel Elektronik Para’ya geçici faaliyet durdurma
Fintech sektöründe dikkat çeken bir karar alındı. 22 Ocak 2026 tarihli ve 11966/21565 sayılı Banka Kararı ile Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.’nin faaliyet izni geçici olarak durduruldu.
Karar kapsamında şirketin:
6493 sayılı Kanun’un 12. maddesinin (b) ve (c) bentlerinde yer alan ödeme hizmetleri, 18. maddenin ikinci fıkrasında düzenlenen elektronik para ihracı faaliyetleri askıya alındı.
Düzenleyici kurumun aldığı bu kararın gerekçesi hakkında resmi bir açıklama yapılmazken, finansal sistemde güven ve istikrarın korunmasının öncelikli olduğu vurgulandı.
Sektör temsilcileri, elektronik para ve ödeme hizmetleri alanında faaliyet gösteren şirketlerin mevzuata uyumunun kritik önem taşıdığını belirterek, bu tür kararların piyasa güvenliği açısından caydırıcı rol oynadığını ifade etti.
Şirketten ise henüz kamuoyuna resmi bir açıklama yapılmadı.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
TCMB, TURK Elektronik Para A.Ş.'nin faaliyet iznini geçici olarak durdurdu
TURK Elektronik Para A.Ş tarafından yapılan yazılı açıklama;
Değerli Kamuoyunun Dikkatine,
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ("TCMB") tarafından alınan karar uyarınca, TURK Elektronik Para A.Ş.'nin 6493 sayılı Kanun'un ("Kanun") 12'nci maddesinin birinci fıkrasının (b) ve (c) bentlerinde belirtilen ödeme hizmetleri ile 18'inci maddesinin ikinci fıkrasında belirtilen elektronik para ihracına ilişkin faaliyet izni geçici olarak durdurulmuştur.
Aynı karar uyarınca Kanun’un 12’nci maddesinin birinci fıkrasının (a), (ç), (e), (f) ve (g) bentlerinde belirtilen ödeme hizmetlerini sunma yetkimiz ve lisansımız kapsamındaki diğer faaliyetlerimiz devam etmektedir. Bu süreçte tüm işlemler ve müşteri bakiyeleri güvence altındadır. Söz konusu karar yalnızca TURK Elektronik Para A.Ş.'yi ilgilendirmekte olup ekosistemimizde yer alan diğer grup şirketlerimizin ticari faaliyetlerini, yasal statülerini ve sundukları hizmetleri kapsamamaktadır.
Müşterilerimiz ve iş ortaklarımız bizim önceliğimizdir. Bu doğrultuda, geçici olarak durdurulan hizmetlerimize ilişkin tüm süreçler, tüketici haklarını gözeterek ve herhangi bir mağduriyete sebebiyet vermeyecek şekilde yönetilmektedir. Yaşanabilecek her türlü aksaklığın önüne geçmek adına destek ekiplerimiz 7/24 görev başındadır. İhtiyaç duyduğunuz her an yanınızda olduğumuzu ve tüm süreçleri titizlikle yönettiğimizi bilmenizi isteriz.
Kuruluşumuz hak ve menfaatlerinin korunması amacıyla gerekli hukuki süreçlerimiz başlatılmış olup gelişmeleri resmi kanallarımız üzerinden tüm kamuoyu ile şeffaf biçimde paylaşmaya devam edeceğiz. Gösterdiğiniz anlayış ve güven için teşekkür ederiz.
Kaynak: PSM MAG
6493 sayılı kanunun 12-1-b ve 12-1-c bentleri müşterilere Mastercard, VISA, Troy logolu kart verip o kartla ödemelere aracılık ettirme ve hesaptan hesaba para transferi uygulaması anlamına geliyor.
Yani Param'ın elektronik para kısmı TCMB kararıyla durdurulmuş, ödeme kısmı devam ediyor.
Bir süre bu başlığı ıssız bırakmıştım
TCMB'den Sağlam Ödeme ve Elektronik Para Hizmetleri AŞ'ye faaliyet izni
TCMB'nin bugünkü Resmi Gazete'de yayımlanan kararına göre, Sağlam Ödeme ve Elektronik Para Hizmetleri AŞ için Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun'un 14'üncü, 15'inci, 18'inci ve 19'uncu maddeleri kapsamında değerlendirme yapıldı.
Sağlam Ödeme ve Elektronik Para Hizmetleri AŞ'ye ödeme hizmetleri ve elektronik para ihraç hizmetini sunmak üzere elektronik para kuruluşu olarak faaliyet izni verilmesine karar verildi.
Kaynak: AA
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Sağlam adından yola çıkarsak Kuveyt Türk Katılım Bankası'nın iştiraki olacak bir kurum gibi duruyor.
Hayırlı olsun.
Evet ta kendisi, hitap ettiği sektörde bir ilk
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Param'a operasyon: 25 şüpheli hakkında gözaltı kararı
"Param" (Türk Elektronik Para A.Ş.) ve bağlı olduğu çatı kuruluş Turuncu Holding, büyük finansal operasyonlarından birinin hedefi oldu. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın talimatıyla harekete geçen jandarma ekipleri, yasadışı bahis ve kara para aklama iddialarıyla holding merkezine ve grup şirketlerine baskın düzenledi. Dev holdinge ve Param dahil 25 şirket ile şubesine kayyum atandı! Hakkında gözaltı kararı verilenler arasında üst düzey yöneticiler olduğu iddia edildi
İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerince yürütülen teknik ve fiziki çalışmalar, yasadışı bahis suçunun önlenmesi ve suça karışan kişilerin tespiti amacıyla başlatıldı.
Edinilen bilgilere göre; Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporları, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) dış denetim ve inceleme raporları ile şirketlerin resmi kayıtları üzerinde yapılan incelemelerde şu tespitlere yer verildi:
Söz konusu şirket yapılanmaları ve şubeleri üzerinden yüksek hacimli çok sayıda finansal işlemin gerçekleştirildiği,
Bazı hesapların yasadışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetleriyle bağlantılı şüpheli profillerle ilişkili olduğu,
Suçtan elde edildiği değerlendirilen gelirlerin, izini kaybettirmek amacıyla farklı hesaplara aktarılarak çeşitli finansal kanallar üzerinden sistem dışına çıkarılmaya çalışıldığı iddia edildi.
25 şüpheli gözaltında: Üst düzey yönetici ve direktörlerde var
Soruşturma kapsamında, aralarında şirketlerin üst düzey yönetici ve direktörlerinin de bulunduğu iddia edilen 25 şüpheliye yönelik eş zamanlı operasyon gerçekleştirildi ve şüpheliler gözaltına alındı.
Turuncu Holding ve 25 şirketine kayyum atandı
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen soruşturma kapsamında; İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğünce yasadışı bahis suçunun önlenmesi ve suça karışan şahısların tespit edilip yakalanması amacıyla çalışma düzenlendi. Yapılan çalışmalarda, Türk Elektronik Para A.Ş. (Param) başta olmak üzere Turuncu Holding A.Ş. merkezli grup şirket yapılanması, bağlantılı şirketler ile bunlara ait şubeler hakkında MASAK raporları, T.C. Merkez Bankası dış denetim ve inceleme raporları, şirket kayıtlarında yapılan incelemede yüksek hacimli çok sayıda finansal işlemin gerçekleştirildiği, bazı hesapların yasadışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetleriyle bağlantılı kişilere yöneldiği, suçtan elde edilen gelirlerin aklanması, farklı hesaplara aktarılarak devamında çeşitli finansal kanallar üzerinden kaynağından uzaklaştırıldığı yönünde tespitler yapıldı.
İstanbul, Ankara ve İzmir İl Jandarma Komutanlıkları ekipleri tarafından eş zamanlı düzenlenen operasyonda çok sayıda dijital materyalin ele geçirildiği bildirilen açıklamada, Turuncu Holding AŞ'ye ve bağlı 25 şirketine kayyum atandığı aktarıldı.
Yakın dönemde elektronik para faaliyetlerinin askıya alınıp tekrar başlamasından bir şeyler olduğu belliydi Param'da.
Elektronik para ve fintech sektörü bir darbe daha aldı anlayacağınız. Banka iştiraki fintech ve elektronik para şirketleri dışında kalan kurumlara güvenin azalarak biteceğini öngörüyorum. Muhtemelen ileride bu alan tamamen bankalar güdümünde olacak.
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Ödeme ve elektronik para hesapları e-Devlet üzerinden sorgulanabilecek
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), vatandaşların dijital finansal varlıklarını kolayca takip edebilmesi amacıyla yeni bir hizmeti kullanıma sundu. Devreye alınan "Hesap Sahipliği Sorgulama" servisi sayesinde gerçek kişiler, ödeme ve elektronik para kuruluşlarındaki tüm hesap bilgilerine e-Devlet portalı üzerinden erişebilecekTürkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), "Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşu Hesap Sahipliği Sorgulama" hizmetini geliştirdi.
TCMB'den yapılan açıklamada, Bankanın 6493 sayılı Kanun uyarınca ödemeler alanını düzenlemekle ve denetlemekle görevli olduğu, bu alanın güvenli, kesintisiz, etkin ve verimli bir şekilde işlemesi amacıyla çalışmalarını sürdürdüğü belirtildi.
Bu kapsamda, ilgili paydaşlarla yapılan çalışmalar neticesinde "Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşu Hesap Sahipliği Sorgulama" hizmetinin geliştirildiği bildirildi.
Açıklamada, şunlar ifade edildi:
"E-Devlet Kapısı platformu üzerinden ulaşılabilecek bu hizmet sayesinde gerçek kişiler, hangi ödeme ve elektronik para kuruluşlarında hesaplarının bulunduğu bilgisine erişebilecek ve söz konusu hizmeti mirasçısı oldukları kişiler adına da kullanabileceklerdir. Yetkili ödeme ve elektronik para kuruluşlarına ilişkin bilgiler ise TCMB internet sitesinin 'Ödeme Hizmetleri' bölümünde güncel olarak yayımlanmaktadır."
Emirhan Sevdalı
WT Yönetici
Faaliyet İzni İptal Edilen Elektronik Para Şirketleri | Faaliyet İzni Sona Eren Elektronik Para Şirketleri | Faaliyet İzni Geçici Durdurulan Elektronik Para Şirketleri | Faaliyet İzni İptal Edilen Ödeme Kuruluşları | Faaliyet İzni Sonra Eren Ödeme Kuruluşları | Faaliyet İzni Geçici Durdurulan Ödeme Kuruluşları | TMSF'ye Devredilen Şirketler | TMSF'nin Sattığı Şirketler |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Paybull IQ Money Paypole İninal Vizyonpay BSM Vepara Fzypay TTM Paraqr Parolapara | Moka | Dinamik Parakolay Paratim Payco Pratik İşlem | Buradaöde Misyon Tam Ria iPara Payfix Mypayz Paybyme Vezne24 | PayU Paynet | Tronapay | Ozan PeP Papel Param | Papara |
Moka'nın faaliyet izni Moka ile Birleşik Ödeme adlı iki şirketin birleşimi sonucu sona ermiştir.
Paynet ve PayU, İyzico ile birleştiği için faaliyet izinleri sona ermiştir.
Papara'yı Türkiye Emlak Katılım Bankası satın almıştır.
Üstteki tabloda yer almayan (sorunsuz) faaliyet gösteren 48 elektronik para şirketi, 20 ödeme kuruluşu bulunmaktadır